Descripción:
Este fraude ocurre cuando un comprador y un vendedor acuerdan realizar una transacción privada de criptomonedas utilizando métodos de pago como transferencia bancaria, PayPal, o sistemas similares. El comprador, después de recibir las criptomonedas, revierte el pago argumentando fraude o error.
 

Cómo Funciona:

1. El comprador contacta al vendedor y acuerdan una transacción fuera de una plataforma de intercambio regulada.
2. El comprador envía un pago inicial (por ejemplo, mediante transferencia bancaria o PayPal).
3. El vendedor transfiere las criptomonedas al comprador.
4. Una vez que el comprador tiene las criptomonedas, inicia una disputa con su banco o plataforma de pago, reclamando que fue una transacción no autorizada.
5. La institución financiera revierte el pago, dejando al vendedor sin dinero y sin criptomonedas.
    

Señales de Alerta:

• El comprador insiste en utilizar métodos de pago reversibles.
• La negociación parece apresurada y con poco interés en establecer confianza mutua.
• El comprador ofrece pagar un precio más alto de lo normal para ganarse la confianza del vendedor.
   

Cómo Protegerse:

1. Usar plataformas P2P con custodia: Plataformas como Binance P2P o LocalBitcoins ofrecen un sistema de custodia que protege tanto al comprador como al vendedor.
2. Evitar métodos de pago reversibles: Opta por pagos que no puedan revertirse, como transferencias SEPA una vez liquidadas o transferencias blockchain.
3. Investigar al comprador: Solicita referencias o prueba de identidad antes de proceder con la transacción.
4. Documentar todo: Guarda capturas de pantalla y registros de las conversaciones y transacciones.
5. Realizar transacciones en persona: Si es posible, realiza el intercambio en un lugar público y seguro.

Ejemplo Real:
Un vendedor en Europa accedió a vender 1 BTC por €25,000 a un supuesto comprador confiable a través de PayPal. Después de recibir el pago y transferir el BTC, PayPal notificó al vendedor que el pago había sido revertido por reclamo de transacción no autorizada. El vendedor perdió tanto el dinero como el BTC.